Verificação De Conta (KYC) Na Spinado
A Spinado usa KYC para confirmar a identidade, validar a morada e ligar o método de pagamento ao titular da conta. A verificação pode aparecer no registo, antes do primeiro levantamento, após um depósito com novo método de pagamento ou quando o sistema deteta dados inconsistentes (nome, data de nascimento, país, moeda ou titular do pagamento).
- Identity (ID/Passport): passaporte ou documento de identificação com foto, em formato fotografia ou digitalização, a cores, com os quatro cantos visíveis e dados legíveis (nome completo, data de nascimento, número do documento e validade). A Spinado pode pedir frente e verso quando o documento tiver informação relevante em ambos os lados.
- Address proof: comprovativo de morada emitido nos últimos 90 dias, com nome completo e morada completa iguais aos do perfil. Exemplos aceites: fatura de eletricidade/água/gás/internet, extrato bancário ou carta oficial de entidade pública. Capturas de ecrã editadas ou documentos sem data e emissor identificável levam a recusa.
- Payment method: para cartão visa ou mastercard, imagem do cartão com o nome visível e apenas os últimos 4 dígitos à vista; o código de segurança deve ficar oculto. Em carteiras eletrónicas (por exemplo, skrill ou neteller), a Spinado pede prova de titularidade da conta (página de perfil com nome e e-mail/ID) e, em alguns casos, o comprovativo do depósito. Se o método não estiver no nome do titular da conta, a Spinado bloqueia levantamentos até regularização.
Prazo: a análise de documentos costuma ficar concluída entre 24 e 72 horas após o envio completo e legível. Quando há divergência de dados, ficheiros cortados, reflexos, baixa resolução ou documentos fora do prazo (por exemplo, comprovativo de morada com mais de 90 dias), a Spinado pede novo envio e o prazo reinicia a partir do último conjunto recebido.
Estado atual: o KYC na Spinado segue o padrão do setor — identidade, morada e